So funktioniert Ihre Altersvorsorge
Ein strukturierter Weg zu finanzieller Sicherheit im Ruhestand – von der ersten Beratung bis zur optimalen Rente
Ihr Weg zur optimalen Altersvorsorge
Wir begleiten Sie durch jeden Schritt Ihrer Vorsorgeplanung – transparent, verständlich und auf Ihre persönlichen Bedürfnisse zugeschnitten.
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Persönliche Bestandsaufnahme
Wir beginnen mit einer umfassenden Analyse Ihrer aktuellen finanziellen Situation. Dabei erfassen wir Ihre Einkommensverhältnisse, bereits vorhandene Vorsorgeverträge und ermitteln Ihre individuelle Versorgungslücke.
Das bringen Sie mit:
- Aktuelle Gehaltsabrechnungen der letzten 3 Monate
- Vorhandene Versicherungsverträge und Renteninformationen
- Übersicht über monatliche Ausgaben
- Informationen zu Arbeitgeberzuschüssen
Zeitaufwand: 60-90 Minuten
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Strategieentwicklung und Produktauswahl
Basierend auf Ihrer persönlichen Situation entwickeln wir eine maßgeschneiderte Vorsorgestrategie. Wir erklären Ihnen verschiedene Vorsorgeformen und wählen gemeinsam die passenden Produkte aus – von der staatlich geförderten Riester-Rente bis zur flexiblen Privatrente.
Ihre Entscheidungsgrundlagen:
- Detaillierte Produktvergleiche mit Kostenaufstellung
- Aufzeigung staatlicher Förderungen und Steuervorteile
- Risikoanalyse verschiedener Anlageformen
- Flexible Anpassungsmöglichkeiten für Lebensphasen
Zeitaufwand: 90-120 Minuten
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Umsetzung und langfristige Betreuung
Nach der Vertragsunterzeichnung übernehmen wir die komplette Abwicklung mit den Versicherungsgesellschaften. Sie erhalten regelmäßige Standberichte und wir passen Ihre Vorsorge bei Bedarf an veränderte Lebensumstände an.
Ihr Service-Paket:
- Jährliche Portfolioüberprüfung und Optimierung
- Unterstützung bei Antragsstellung und Fördermitteln
- Regelmäßige Marktanalysen und Anpassungsempfehlungen
- Persönliche Beratung bei Lebensveränderungen
Betreuung: Lebenslang inklusive
Detaillierter Planungsprozess
Jeder Schritt Ihrer Altersvorsorge wird sorgfältig geplant und dokumentiert. Transparenz und Nachvollziehbarkeit stehen dabei im Mittelpunkt.
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Datensammlung und Analyse
Systematische Erfassung aller relevanten Finanzdaten und Erstellung einer detaillierten Versorgungsanalyse mit Hochrechnungen bis zum Renteneintritt.
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Szenario-Planung
Entwicklung verschiedener Vorsorge-Szenarien unter Berücksichtigung von Inflation, Gehaltsentwicklung und möglichen Lebensveränderungen.
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Produktkonfiguration
Individuelle Anpassung der Vorsorgeprodukte an Ihre Risikobereitschaft und finanziellen Möglichkeiten mit optimaler Ausnutzung von Förderungen.
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Monitoring und Anpassung
Kontinuierliche Überwachung der Vertragsentwicklung und proaktive Anpassung bei Marktveränderungen oder persönlichen Lebensumständen.
Ihre Experten für Altersvorsorge
Erfahrene Berater mit langjähriger Expertise in der Vorsorgeplanung begleiten Sie persönlich durch den gesamten Prozess.
Thomas Müller
Zertifizierter Vorsorgeberater
Mit über 15 Jahren Erfahrung in der Altersvorsorge hat Thomas bereits hunderte Kunden zu ihrer optimalen Rentenstrategie begleitet. Sein Schwerpunkt liegt auf der Kombination staatlicher Förderungen mit privaten Vorsorgeprodukten.
Michael Schmidt
Spezialist für Selbstständige
Michael berät seit 2010 Selbstständige und Freiberufler bei ihrer Altersvorsorge. Er kennt die besonderen Herausforderungen unregelmäßiger Einkommen und entwickelt flexible Vorsorgekonzepte, die sich an die Lebensrealität anpassen.
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